کلاهبرداری در قالب بیت کوین از یک خانم در کبک
آگهی فیسبوکی که هزاران دلار برای این خانم اهل کبک هزینه داشت
هارپریت ساهوتا (Harpreet Sahota) که یک راننده کامیون است و در شهر وادریل-دوریون (Vaudreuil-Dorion) استان کبک زندگی می‌کند تابستان امسال شرایط کاری بسیار طاقت‌فرسایی را تجربه کرد. او گاهی ۶ روز در هفته کار می‌کرد و درآمد خیلی خوبی هم نداشت.
او سپس چند هفته‌ای بیکار بود و این باعث شد که به فکر پیدا کردن منبع درآمد جدیدی بیافتد تا بتواند با کار کمتر درآمد بیشتری کسب کند. این جا بود که در فیسبوک تبلیغی را دید که فرصتی برای سرمایه‌گذاری را به او پیشنهاد می‌داد. هارپریت روی تبلیغ کلیک کرد و وارد شد. سپس تبلیغی در مورد تراکنش بیت کوین مشاهده کرد که نه تنها درآمدی برای او نداشت بلکه خیلی هم به او ضرر زد.
او می‌گوید: «۵ دقیقه نگذشته بود که چند شرکت امور مالی شروع به زنگ زدن به من کردند.» یکی از این شرکت‌ها به نام LegalTrader.com نظر او را جلب کرد.
نماینده شرکت به او قول سود ۷۰ درصدی در سرمایه‌گذاری‌اش را داده بود. و او هم موافقت کرد. سرمایه‌گذاری با ۳۰۰ دلار شروع شد اما به تدریج خیلی بیشتر شد. به گفته ساهوتا نمایندگان خوش صحبت شرکت به او می‌گفتند که او سود خیلی خوبی از سرمایه‌گذاری‌اش کسب کرده و باید پول بیشتری بگذارد تا سود بیشتری کسب کند.
سپس به او گفته شد که متضرر شده و باید پول بیشتری بگذارد تا شرایط به حالت قبل برگردد. او می‌گوید: « ۱۵،۰۰۰ دلار از بانک قرض گرفتم و جواهرات طلای مادرم را هم فروختم و تبدیل به پول کردم. محتوی تمام کارت‌های اعتباری‌ام را هم به آن‌ها دادم.»
ظاهر وبسایت LegalTrader حرفه‌ای به نظر می‌رسد اما اگر این نام را در گوگل جستجو کنید نظرات افراد زیادی را می‌بینید که می‌گویند کار این وبسایت کلاهبرداری است. اما ساهوتا با وجود دیدن برخی نکات مشکوک، کار را تا آخر ادامه داد چرا که نماینده‌های شرکت او را قانع کرده بودند که اگر جلوتر برود پول خود را پس می‌گیرد.
او این پرداخت‌ها را با کیف پول بیت‌کوین خود انجام داد. او بیش از ۱۰۲،۰۰۰ دلار از دارایی خود را به آن‌ها داد اما وقتی می‌خواست پول خود را بردارد به او گفته شد که پول به صورت بیت‌کوین به داده خواهد شد اما این اتفاق هرگز نیفتاد.
به گفته پلیس کلاهبرداری‌ها با ارز دیجیتال در حال افزایش هستند
متاسفانه چنین کلاهبرداری‌هایی به شکل فزاینده‌ای در حال رشد هستند و فقط در فاصله سال‌های ۲۰۱۷ تا ۲۰۲۰ به میزان ۴۰۰ درصد افزایش داشتند.
پلیس سلطنتی کانادا (Royal Canadian Mounted Police) در اطلاعیه‌ای گفت: «کلاهبرداری یکی از بهترین راه‌های گروه‌های جرائم سازمان‌یافته برای گرفتن پول مردم و کسب درآمد است؛ از کلاهبرداری‌های مربوط به ارز دیجیتال گرفته تا آن‌ها که به شرکت‌های سرمایه‌گذاری مربوط می‌شوند. در برخی موارد کلاهبرداران خود را به جای شرکت‌های معتبر مالی جا می‌زنند تا بتوانند پول مردم را از آن‌ها بگیرند.»
بر اساس داده‌های پلیس کانادا، مردم این کشور در سال ۲۰۲۱ معادل ۱۲۰ میلیون دلار پول خود را در چنین کلاهبرداری‌هایی باخته‌اند در حالی که این مقدار در سال ۲۰۱۷ برابر ۵۳ میلیون دلار بود. مردم کبک که در سال ۲۰۱۷ حدود ۱۰ میلیون دلار پول خود را در این کلاهبرداری‌ها باخته بودند، امسال ۱۵ میلیون دلار از آن‌ها کلاهبرداری شد.
به گفته پلیس یکی از راه‌های مراقبت از خود در مقابل چنین ترفندهایی، انجام معامله‌های ارز دیجیتال در صرافی‌های معتبر و ثبت شده است. شهروندان می‌توانند با جستجو در پایگاه داده کشوری مدیران وبسایت کانادا (Canadian Securities Administrators’ National Registration Search) متوجه شوند که شرکتی که با آن طرف هستند وجود خارجی دارد یا خیر. افراد باید به راحتی در مقابل فشار نماینده‌های این شرکت‌ها تسلیم نشوند و به سودهای «تضمینی» شک داشته باشند. کلاهبرداران سخت تلاش می‌کنند که شما را مجبور کنند که شک و تردیدهایتان را کنار بگذارید و این کار را با نشان دادن اسناد پیچیده و استفاده از توضیحات قلنبه سلنبه انجام می‌دهند. در یک کلام اگر متوجه حرف‌هایشان نمی‌شوید و سؤال‌هایتان هم به درستی پاسخ داده نمی‌شوند، بی‌خیال شوید»
کلاهبرداران از غیرقابل ردگیری بودن بیت‌کوین سوء استفاده می‌کنند
دیوید کالیف (David Khalif) یکی از بنیان‌گذاران و مدیر عملیاتی شرکت ویریدی فاندز (Viridi Funds) یک گروه مشاوره سرمایه‌گذاری رسمی در ایالات متحده است. او می‌گوید متاسفانه مردم وقتی آوازه ارزهای دیجیتال مخصوصا بیت‌کوین به گوششان می‌رسد به راحتی گول می‌خورند و فکر می‌کنند که این‌ها راه‌هایی قطعی برای آسان پولدار شدن هستند. اما اولین چیزی که افرادی مانند ساهوتا باید بدانند این است که نیازی به این شرکت‌ها ندارید که پولتان را برای شما سرمایه‌گذاری کنند؛ خودتان هم می‌توانید این کار را انجام دهید.
اگر کسی به شما بگوید
«پولت را به من بده تا برایت سرمایه‌گذاری کنم باید به او شک کنید. وقتی که پولتان را از طریق بیت‌کوین برای کسی فرستادید دیگر باید قید آن را بزنید. بخش خدمات مشتریانی وجود ندارد که از آن‌ها بخواهید پولتان را پس بدهند و راهی برای شکایت از آن‌ها هم وجود ندارد چرا که اغلب این افراد ناشناس هستند. به همین خاطر من همیشه به افراد می‌گویم اگر سرمایه‌گذاری‌ای بیش از اندازه خوب است باید خیلی حواستلن جمع باشد.»
کالیف افزود:
«در مواردی هم این کلاهبرداران اعداد و ارقام جعلی نشانتان می‌دهند تا فکر کنید سرمایه‌گذاری‌تان جواب داده و باید پول بیشتری بگذارید. حداقل سعی کنید تحقیق مفصلی در مورد این شرکت‌ها داشته باشید.»
تلاش برای آگاه‌سازی بیشتر
ساهوتا در حال تلاش برای آگاهی‌بخشی به دیگران است. او گروهی در فیسبوک درست کرده و با دیگر قربانیان LegalTrader هم ارتباز برقرار کرده است. او می‌گوید: «من تصمیم گرفتم همه را گرد هم جمع کنم تا بتوانیم با هم اقدامی دسته‌جمعی را صورت دهیم.» تمام این ماجرا با کلیک روی یک تبلیغ در فیسبوک شروع شد.
CBC اسکرین‌شاتی از تبلیغ فیسبوکی را برای Meta شرکت مادر فیسبوک فرستاد و از آن‌ها توضیح خواست. آن‌ها در بیانیه‌ای گفتند که این تبلیغ و هر تبلیغ دیگری که سعی در گرفتن پول از مردم داشته باشد و یا اطلاعات شخصی از آن‌ها بخواهد، با سیاست‌های این شرکت در تضاد است. همچنین در این بیانیه آمده است که شرکت متا (Meta) در تلاش برای مبارزه با کلاهبرداری‌های آنلاین، شکاف‌های امنیتی و تبلیغ‌های دروغین است. «ما اقدام به پیاده‌سازی فناوری‌هایی برای کشف و حذف محتوایی کرده‌ایم که با سیاست‌های ما در تضاد است.» اما مردم هم نباید بیکار بمانند و با گزارش کردن چنین فعالیت‌هایی به کارشناسان ما به آن‌ها کمک کنند. «همه کاربران در فیسبوک و اینستاگرام سهمی در امن نگه داشتن این پلتفرم‌ها دارند.»
وبسایت LegalTrader به هیچ کدام از ایمیل‌های ما برای ارائه توضیحات پاسخ نداد و شماره تلفن‌های موجود در وبسایت هم خارج از شبکه هستند.
منبع: cbc.ca
